银行业理财登记托管中心有限公司关于正式开展个人养老金投资理财产品信息报送的通知
历史沿革
2023年2月10日 银行业理财登记托管中心有限公司关于正式开展个人养老金投资理财产品信息报送的通知 理财中心函〔2023〕4号 2023年2月10日 执行
正文
各个人养老金理财产品行业信息平台参与机构：
为落实《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法》（银保监规〔2022〕16号）《个人养老金理财产品行业信息平台管理实施办法（试行）》（理财中心函〔2023〕1号）等相关制度要求及监管部门相关规定，个人养老金理财产品行业信息平台（以下简称理财行业平台）正式开展个人养老金投资理财产品信息报送工作，现将有关事项通知如下：
一、平台接入。平台参与机构应在开展个人养老金投资理财产品相关业务前，完成理财行业平台接入工作，相关流程详见《理财行业平台参与机构接入流程》（附件1）。
二、报送要求。平台参与机构应按要求将个人养老金投资理财产品相关业务数据及时报送至理财行业平台。其中，理财公司应向理财行业平台报送个人养老金理财产品名单，相关流程详见《个人养老金理财产品名单报送操作流程》（附件2）。
三、报送时间。每日批量报送的信息最晚应于业务发生日或业务确认日的下一个工作日规定时间内完成报送。理财行业平台投资者账户类业务开放时间为每个工作日8:30-19:00，产品信息及投资者信息报送类业务开放时间为每个工作日8:30-17:00。非开放时间系统暂存批量报文，并于第二个工作日系统开放时间内反馈。参与机构应合理安排业务办理时间。以上工作日均指国家法定工作日。
请各机构按照国家相关政策、监管要求及时做好个人养老金投资理财产品信息报送工作，如有问题请与理财登记中心联系。
联系方式：
客户服务电话/邮箱：010-88170567/wemax@chinabond.com.cn。
个人养老金业务联系人：
舒辰：010-80998826；王茜茜：010-80998828；
宫雯：010-80998887。
中央数据交换平台联系人：
季赛：010-80998862；郑泽：010-80998840。
附件：
理财行业平台参与机构接入流程
一、完成中央数据交换平台联网工作
机构应按照理财产品中央数据交换平台（以下简称交换平台）相关要求，提交《理财产品中央数据交换平台上线申请表》（附件1-1）。
二、完成理财行业平台联网工作
（一）理财登记中心提供开发文档及测试环境
理财登记中心根据机构与交换平台的接入情况，向机构提供理财产品中央数据交换平台SDK开发手册、SDK报文接口规范、个人养老金登记API使用手册、个人养老金登记数据文件协议、理财行业平台API使用手册、联网测试环境，以及相关系统功能测试工具。
（二）机构内部开展开发测试
机构应根据SDK报文接口规范开发内部系统，完成开发后，可向理财登记中心提交《理财行业平台联调测试申请表》（附件1-2），申请使用理财登记中心提供的网络环境进行联网测试，测试应包括正例测试、反例测试、流程测试及大数据量测试。理财登记中心持续为机构提供联测指导及问题解答。
（三）理财登记中心验收
机构完成联调测试后应及时联系理财登记中心申请验收，理财登记中心将在五个工作日内向机构提供验收案例并确定验收日期。
验收当日，机构应执行案例录入、内部系统跑批校验、通过交换平台传输报文等操作，确保正例可顺利报送至理财行业平台并获取正确的反馈报文，反例可被机构内部系统有效拦截。验收完成后，机构需向理财登记中心提交《理财行业平台验收结果报告表》（附件1-3）。
（四）机构联网上线
机构验收通过并完成交换平台上线工作后，可签署《个人养老金理财行业平台业务协议》，提交《理财行业平台权限申请表》（附件1-4）。理财登记中心于10个工作日内完成审核，并为审核通过的机构开通理财行业平台系统权限。
附件1-1：理财产品中央数据交换平台上线申请表 提取码: dp6p
附件1-2：理财行业平台联调测试申请表 提取码: bp9f
附件1-3：理财行业平台验收结果报告表 提取码: kb6u
附件1-4：理财行业平台权限申请表 提取码: c4qb
个人养老金理财产品名单报送操作流程
1.理财公司将个人养老金理财产品业务方案报送银保监会后，向理财登记中心提交《个人养老金理财产品名单报送情况说明》（附件2-1）及业务方案，理财登记中心为理财公司开放理财登记系统个人养老金产品登记权限。
2.对于个人养老金理财产品为新发行产品的，理财公司应当先按照理财产品登记流程获取产品登记编码。
3.理财公司确定每批次个人养老金理财产品具体名单后，应在S-2日14点前（S指产品销售首日，按国家法定工作日计算，下同）向理财登记中心提交《个人养老金理财产品名单报送登记列表》（附件2-2）。
4.理财公司于S-1日14点前，在理财登记系统中维护个人养老金理财产品标签，当日中国理财网个人养老金理财专栏和理财行业平台可展示产品信息。
5.理财公司于S-1日17点前，向理财行业平台报送包含以上产品的个人养老金产品名单（reg.008.001文件）。理财销售机构可在理财行业平台及人社部获取相关产品名单，并在S日开始产品销售。
6.如理财公司提交相关附件有误或无法在规定时间内完成相关登记或系统操作，理财登记中心将无法发布相关产品名单。因此影响个人养老金理财产品正常销售的，后果由理财公司自行承担。
附件2-1：个人养老金理财产品名单报送情况说明 提取码: ee5a
附件2-2：个人养老金理财产品名单报送登记列表 提取码: a8wf
合作伙伴
